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Motivos de cheques devolvidos

  • Data: 16/09/2015
Motivo 11 - Insuficiência de fundos (1ª Apresentação, cheque sem fundos, não há registro.)
Motivo 12 - Insuficiência de fundos (2ª Apresentação, configurado cheque sem fundos, registro no CCF do BACEN)
Motivo 13 - Conta encerrada
Motivo 14 - Prática espúria
Motivo 20 - Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista (Circ. Nº 3050 art. 1º )
Motivo 21 - Contra ordem ou oposição ao pagamento (sustado, desacordo comercial)
Motivo 22 - Divergência ou insuficiência de assinatura
Motivo 23 - Cheques de órgãos da administração federal em desacordo com o Decreto-Lei nº 200
Motivo 24 - Bloqueio judicial ou por determinação do Banco Central
Motivo 25 - Cancelamento de talonário pelo Banco sacado
Motivo 26 - Inoperância temporária de transporte
Motivo 27 - Feriado municipal não previsto
Motivo 28 - Furto ou roubo com ocorrência policial em posse do banco
Motivo 29 - Cheque bloqueado por falta de confirmação do recebimento do talonário pelo correntista
Motivo 30 - Roubo do talonário no próprio banco (furto ou roubo de malote)
Motivo 31 - Erro formal sem data de emissão registro do valor por extenso e ausência de assinatura
Motivo 32 - Ausência ou irregularidade na aplicação do câmbio de compensação
Motivo 33 - Divergência de endosso
Motivo 34 - Cheque apresentado para estabelecimento bancário que não o indicado no cruzamento em preto sem endosso-mandato
Motivo 35 - Cheque furtado ou emitido sem prévio controle ou responsabilidade do estabelecimento bancário (fraude)
Motivo 36 - Cheque emitido com mais de um endosso (lei 9.311/96)
Motivo 37 - Inconsistência de dados
Motivo 40 - Moeda inválida
Motivo 41 - Cheque apresentado ao banco que não é o sacado
Motivo 42 - Cheque não compensável na seção ou no sistema de compensação
Motivo 43 - Cheque devolvido automaticamente pelo motivo: (21,22,23,24,31 e 34)
Motivo 44 - Cheque prescrito (passou o prazo legal para depósito/saque)
Motivo 45 - Cheque emitido por entidade obrigada a realizar movim.e utilização do Tesouro Nacional mediante a ordem bancária
Motivo 46 - Cheque correspondente a "(CR)" e não entregue no prazo estabelecimento
Motivo 47 - "CR" comunicação de remessa com ausência ou erro de dados.
Motivo 48 - cheque de valor superior a R$ 100,00 sem identificação do beneficiário (não nominal)
Motivo 49 - Remessa nula pelos motivos: (12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 e 45)
Motivo 51 - Divergência no valor recebido

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